Barclays VISA
Vorteile
- 0 Euro Jahresgebühr bei Rückzahlung ohne Lastschrift
- Ratenzahlung ab 0,00% möglich
- Bis zu 56 Tage zinsfreies Zahlungsziel
- Weltweit gebührenfrei bezahlen und Geld abheben
- auch für Studenten nutzbar
- Optional bis zu 3 Partnerkarten gebührenfrei
Neukunden-Aktion
- 40 Euro Startguthaben für Neukunden
Konditionen - Barclays VISA - Stand: 09.02.25
Aktuelle Aktionen bei der Barclays VISA
40 Euro Startguthaben für Neukunden
Das Guthaben erfolgt als Gutschrift auf das Kreditkartenkonto. Voraussetzungen sind ein Umsatz von mind. 100 Euro innerhalb von vier Wochen nach Kartenerhalt und eine Einwilligung für die Zusendung von Informationen zu Produkten und Dienstleistungen. Diese muss bis mindestens bis zur Auszahlung der Gutschrift bestehen. Die Gutschrift erfolgt spätestens 8 Wochen nachdem die Umsatzhöhe von 100 Euro erreicht wurde.
Allgemeines
Grundgebühren
Kreditkarte
Guthaben- und Soll-Zinssätze
Kreditkarte
Einsatzentgelte
Tageslimits
Entgelte für Bargeldabhebungen an
Entgelte für bargeldlose Zahlungen
Fremdwährungsentgelt
Überweisungen
Bonussysteme und Versicherungen
Rabatte bei Reisen
Sicherheitsmerkmale
Einlagensicherung und Haftungslimit
Die Barclays VISA im Test
Die Barclays VISA ist eine Kreditkarte für den Alltag, welche dauerhaft ohne Grundgebühren auskommt und die seit Jahren eine Empfehlung in unserem Kreditkartenvergleich ist. Ein individueller Kreditrahmen mit bis zu 2 Monaten zinsfreiem Zahlungsziel sorgt für finanziellen Spielraum. Das zinsfreie Zahlungsziel gehört zu den längsten innerhalb unseres Vergleichs kostenloser Kreditkarten.
Mit der Barclays VISA lässt sich Bargeld weltweit gebührenfrei abheben. Mehr als 46 Millionen Akzeptanzstellen weltweit sorgen dafür, dass Sie überall mit ihrer Barclays VISA Kreditkarte zahlen können.
Unser redaktioneller Test zur Barclays VISA
WeiterJetzt die Barclays Visa Kreditkarte holen1. Kartenantrag
Die Online-Beantragung der Kreditkarte Barclays VISA ist unkompliziert. Das Ausfüllen kostete unsere Redaktion im Test keine zehn Minuten. Dabei werden zwei Formulare mit den üblichen Angaben zu allen Stammdaten abgefragt:
- Persönliche Daten
- Angaben zur Bankverbindung
- zum Arbeitgeber
- Gehalt
Der Antragsteller kann den Vorteil des neuen BAWAG AG-Services nutzen – den »Instant Approval« – eine unverzügliche Mitteilung an den User, ob der Kreditkartenantrag genehmigt werden kann. Im letzten Schritt folgt die Zusammenfassung aller Daten. Sinnvoll scheint die Vorabfrage wesentlicher Voraussetzungen zum Erhalt der Barclays VISA wie:
- Mindestalter
- bestehende Kontoinhaberschaft
- Wohnsitz etc.
Der Antrag kann im Anschluss direkt ausgedruckt werden. Die unterschriebenen Unterlagen müssen innerhalb von sieben Werktagen mit dem beigefügten Postident-Coupon bei der Post eingereicht werden. Der Antragsteller muss dazu den gültigen Personalausweis oder Reisepass mit der aktuellen Meldebescheinigung mitführen. Nach positiver Prüfung wird nach ca. 3 Werktagen die Barclays VISA postalisch zugestellt. In den folgenden zwei Wochen wird die gesonderte PIN zugestellt.
Videoident-Verfahren
Mit dem komfortablen Videoident-Verfahren dauert die Legitimation nur wenige Minuten. Per Video-Anruf prüft ein Mitarbeiter der Bank die Identität des Antragstellers. Möglich ist das Videoident-Verfahren bei der BAWAG AG täglich von 7:00 bis 22:00 Uhr. User benötigen lediglich eine PC-Kamera bzw. die Kamerafunktion am Laptop, Smartphone oder einem aktuellen Internet-Browser bzw. Video-Telefonieprogramm. Zur Verifizierung darf natürlich der gültige Reisepass oder Personalausweis nicht fehlen. Das Videoident-Verfahren von BAWAG AG ist geprüft und genehmigt durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und wird durch den Berliner Dienstleister WebID Solutions realisiert.
Digitaler Antragsprozess – auch mit dem Smartphone möglich
BAWAG AG bietet seinen Kunden einen vollständig digitalen Vertragsabschluss inklusive qualifizierter elektronischer Signatur. Diese ersetzt die reguläre Unterschrift in Schriftform. Der Kreditkarten-Antrag ist somit genauso rechtssicher und gültig, wie handsignierte Dokumente.
- Schritt 1: Vertragssichtung
- Schritt 2: Identitätsprüfung per Video-Ident
- Schritt 3: Zertifikationsanforderung
- Schritt 4: Eingabe mobiler TAN/ Signatur des Vertrags
Dieser Prozess kann von allen internetfähigen Geräten mit Kamera und Mikrofon aus durchgeführt werden!
Die Beantragung der Barclays VISA ist unkompliziert. Die Antragsschritte sind verständlich und werden im Zweifelsfall durch zusätzliche Erklärungen beschrieben. Von umständlichen Abfragen wird abgesehen. Allerdings ist der zeitliche Aufwand in Bezug auf die Zustellung aller Dokumente nicht gering. Die Beantragung der Kreditkarte kann dann schon einige Tage beanspruchen. Daraufhin dauert es noch weitere zwei Wochen, um den PIN zu erhalten. Wer die Barclays VISA auf Reisen nutzen will, sollte diese Zeitspanne im Auge behalten und entsprechend pünktlich die Kreditkarte beantragen.
2. Onlinebanking
Wir mussten feststellen, dass die Vorgehensweise beim Onlinebanking etwas kompliziert ist. Der unerfahrene User sollte bei seinen ersten Versuchen im Onlinebanking-Bereich Zeit und Geduld einplanen. Die einzelnen Schritte sind nicht an jeder Stelle selbsterklärend und benötigen daher entsprechend Zeit zum Verständnis. Wer den Dreh aber einmal raus hat, wird gut mit dem Onlinebanking klarkommen.
Überweisungen und andere Transaktionen per Onlinebanking werden mit dem mTan-Verfahren abgehandelt. Inhaber der Barclays VISA können ebenso den Überweisungsservice nutzen um Rechnungen innerhalb Deutschlands bequem zu begleichen, was natürlich auch über die App auf dem Smartphone möglich ist. Dafür stehen Überweisungsformulare zur Verfügung bzw. kann der Vorgang telefonisch abgewickelt werden.
Mobile App
Ein Nachteil dabei ist aber, dass der Überweisungsservice gebührenpflichtig ist. Daher rät unsere Redaktion von der Dauernutzung dieses Services ab. Wir raten dazu, Rechnungen und andere Zahlungsvorgänge über das Girokonto abzuwickeln.
Ein Beispiel: Für eine Überweisung zahlt der Kunde bereits eine Gebühr von 7,50 €. Das ist wirklich happig.
Selbst wenn das Onlineanking auf den ersten Blick umständlich wirkt, stehen dem Kunden zahlreiche Optionen für Überweisungen, Zahlungsaufträge etc. zur Verfügung. Zu Beginn muss ein wenig Zeit aufgewendet werden, um sich mit dem Banking-Portal vertraut zu machen. Dafür jedoch schafft das Onlinebanking mehr Flexibilität. Der Überweisungsservice ist komfortabel, aber leider nicht sehr günstig.
3. Zahlungsverkehr und Bargeldabhebung
Die Möglichkeiten beim Zahlungsverkehr sind zahlreich. Einzahlungen auf das Kreditkartenkonto stellen überhaupt kein Problem dar. Der Empfang von Auslandsüberweisungen im Rahmen der Verwendung der internationalen Bankverbindung (mit IBAN und BIC) ist ebenso unkompliziert möglich und Bargeldabhebungen sind weltweit sind dank eines Fremdwährungsentgelts von 0.00 % gebührenfrei. Weitere Konditionen dazu finden sich in unserem Konditionsvergleich.
WeiterJetzt die Barclays Visa Kreditkarte holen4. Zahlungsziel
Die Barclays VISA hat den Vorteil eines bis zu 56 Tage zinsfreien Zahlungsziels. In diesem Zeitraum können fällige Beträge ohne Zinsen zurückgezahlt werden. Wird jedoch die Teilzahlungsfunktion der Barclays VISA genutzt, also nicht der gesamte Kartensaldo mit einem Mal ausgeglichen, werden die unserer Konditionsübersicht zu entnehmenden Sollzinsen rückwirkend ab dem Tag der Transaktion (Bargeldabhebung oder bargeldlose Zahlung) fällig. Kunden können natürlich das durchaus großzügige zinsfreie Zahlungsziel von bis zu 56 Tage nutzen. Aktuell betragen die Sollzinsen bei Nutzung der Teilzahlungsfunktion 20,14%.
Für die Rückzahlung gibt es mehrere Optionen. Zum einen kann der Kreditkartensaldo per Lastschriftverfahren vom Kreditinstitut eingezogen werden, zum anderen kann der Karteninhaber dies ebenso eigenständig per Überweisung ausgleichen.
Selbst wenn es reizvoll erscheint, sollte der offene Kreditkartensaldo immer innerhalb des zinsfreien Zahlungsziels ausgeglichen werden, vor allem um die Sollzinsen zu vermeiden.
Neben der Teilzahlungsfunktion bietet BAWAG AG seinen Kunden auch die Möglichkeit eines Zahlplanes an. Im Gegensatz zur flexiblen Teilzahlung zahlen die Kunden mit dem Zahlplan in monatlich gleichbleibenden Rückzahlungsbeträgen und über eine feste Rückzahlungsdauer zurück. Somit weiß der Kunde genau was auf ihn zukommt und wann seine Rückzahlung beendet ist. Die Dauer kann je nach Betrag zwischen mindestens 6 Monaten und maximal 2 Jahren liegen.
Es können insgesamt bis zu zehn Zahlpläne eingerichtet werden. Um den Zahlplan nutzen zu können muss der zu zahlende Betrag mindestens 200 € betragen oder die monatliche Abrechnung bei mindestens 200 € liegen. Anschließend wird die Dauer der Rückzahlung festgelegt und dem Zahlplan einen Namen gegeben. Danach muss die m-Tan angefordert und eingegeben werden. Zum Schluss wird der Zahlplan bestätigt und der Betrag monatlich vom Referenzkonto eingezogen.
Im Folgenden haben wir mal die flexible Teilzahlung in einem Beispiel den Zahlplan gegenübergestellt. Die BAWAG AG bietet Ihren Kunden ein zinsfreies Zahlungsziel bis zu 56 Tagen, dies kann je nach Abrechnungstag aber auch kürzer sein. Außerdem ist in unserem Beispiel der Sollzinssatz bei 16,99%, der tatsächliche Sollzins der Barclays VISA beträgt jedoch 20,14%
Der Vorteil der Inanspruchnahme der Ratenzahlung, liegt laut BAWAG AG darin, dass hier keine Einträge in der Schufa gemacht werden, was häufig bei einer POS-Finanzierung der Fall wäre. Dadurch würde die Bonität schlechte eingestuft werden. Mit der Barclays VISA können sie nicht nur bezahlen, sondern Umsätze einfach selbst zu Raten machen. Kunden können bis zu 56 Tage später entscheiden, ob Sie eine Ausgabe zu Raten machen.
Seit Mitte Juni bietet die BAWAG AG zusätzlich noch eine Zahlungsalternative an: Den vollständigen Bankeinzug. Das heißt, hier wird der Rechnungsbetrag zu 100% vom Girokonto abgebucht, wodurch keine Zinsen anfallen. Sollte der Kunde demzufolge vergessen die Rechnung pünktlich zu bezahlen, fallen für ihn keine zusätzlichen Kosten an. Allerdings berechnet BAWAG AG hierfür eine Gebühr von 2 € pro Monat.
5. Zinsen
Die Kreditkarte wird für Kunden noch attraktiver, die ihre Barclays VISA auf Guthabenbasis führen möchten. Sollzinsen können so vermieden werden. Eine Guthabenverzinsung erfolgt allerdings nicht.
Entscheidet sich der Kunde zur Ratenzahlung, berechnet BAWAG AG für Kartenzahlungen und Überweisungen mit der Barclays VISA Sollzinsen in Höhe von 20,14%. Weiterhin kann weltweit mit der Barclays VISA an allen Bargeldautomaten mit dem Visa-Zeichen Bargeld gebührenfrei bezogen werden. Dabei sind natürlich Gebühren, die eventuell an Fremdautomaten erhoben werden, ausgeschlossen. Einige Geldautomatenbetreiber erheben zum Teil eigene Gebühren auf Bargeldabhebungen.
Wer seine Kreditkarte im Rahmen des eigens eingezahlten Guthabens nutzt, kann Kosten sparen. Allerdings sollte dann in regelmäßigen Abständen der Kontostand eingesehen und Restsalden pünktlich ausgeglichen werden.
6. Sicherheit und Einlagensicherung
Die BAWAG AG verfügt über ein ausreichendes Sicherheitssystem. Zum einen ist das Guthaben auf der Barclays VISA durch die irische Einlagensicherung Deposit Guarantee Scheme (DSG) mit 100.000 Euro pro Kunde abgesichert, zum anderen sichert der deutsche Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes Deutscher Banken e.V. zusätzlich Einlagen bis zu einer Höhe von 5.000.000 Euro pro Kunde.
Die Barclays VISA selbst verfügt über alle notwendigen Sicherheitsstandards. Dem sicheren bargeldlosen Zahlen mit dieser Kreditkarte steht demnach nichts entgegen. Natürlich müssen die Sicherheitsregeln im Umgang mit Kreditkarten beachtet werden.
Sollte die Kreditkarte dennoch gestohlen werden, kann die Barclays VISA über die zentrale Notrufnummer oder über eine eigene Rufnummer gesperrt werden. Beide Telefonnummern finden Sie in unserer Übersicht von Rufnummern zum Sperren von Kreditkarten.
Da die meisten Kunden ihre Kreditkarte im Sollbereich führen oder nur ein geringes Guthaben aufladen, reicht bereits die gesetzliche Einlagensicherung völlig aus. Die darüber hinausgehende Absicherung ist eine nette Geste, aber für so gut wie alle Kunden irrelevant, da sie erst bei Guthaben oberhalb von 100.000 Euro greift.
7. Bonus, Rabatte, Cashback
Mit der Barclays VISA erhalten Kreditkarteninhaber ein attraktives Gesamtpaket verschiedener Rabattaktionen und Zusatzleistungen. Damit aber noch nicht genug; anbei sind bis zu drei Partnerkarten zur Barclays VISA inklusive.
Wer eine Kreditkarte mit umfangreichen Rabatt- und Bonusprogrammen sucht, ist bei der Barclays VISA falsch. Diesen Anspruch hat die Kreditkarte als »Allroundangebot« nicht. Für diesen Fall empfiehlt unsere Redaktion, sich für eine entsprechende Karte aus unserem Vergleich von Kreditkarten mit Bonusprogrammen zu entscheiden.
Gesamtfazit
Die Barclays VISA überzeugt in unserem Test als kostenlose Kreditkarte (grundgebührenfrei) in allen Punkten. Die weltweit gebührenfreie Bargeldabhebung oder auch das zinsfreies Zahlungsziel von bis zu 56 Tage überzeugen nachhaltig. Im Bereich Bonusprogramme, Rabatte und Versicherungsleistungen muss sie sich zwar anderen Angeboten aus unserem Kreditkartenvergleich geschlagen geben, jedoch sind diese so gut wie nie kostenlos. Sie eignet sich als Allround-Kreditkarte für Jedermann und leistet sich keine erkennbaren Schwächen.
FAQ – Zur Barclays VISA
Die Entscheidung für eine Kreditkarte kann zahlreiche Fragen aufwerfen. Nicht immer können Ihnen FAQ-Tools auf den entsprechenden Webseiten des Kreditkartenanbieters weiterhelfen. Natürlich können Sie die entsprechende Hotline anrufen, was jedoch nicht immer bedeutet, dass Sie umgehend eine Antwort auf Ihre Frage(n) erhalten. Warteschleifen bei einer Telefon-Hotline überraschen kaum.
Daher möchten wir Ihnen an dieser Stelle ein FAQ-Katalog anbieten, den unsere Redaktion nach intensiver Recherche zusammengestellt hat. Aus Nutzersicht haben wir Fragen zusammengestellt, die sich aus einem Kreditkartenantrag heraus ergeben bzw. durch das Lesen des Preis- und Leistungsverzeichnisses aufgeworfen werden können. Wir geben Ihnen darauf eine ausführliche Antwort.
Suchen Sie einfach in unserem FAQ-Tool nach Ihrer Frage, klicken Sie auf die entsprechende Kategorie. Der Fragen-Antwort-Katalog öffnet sich automatisch. Wir wünschen viel Erfolg!
FAQs
Voraussetzung für die Barclays VISA
In welchem Land muss ich meinen Wohnsitz haben?
Sie müssen einen ständigen Wohnsitz in Deutschland nachweisen als auch dort gemeldet sein.
Muss ich volljährig sein?
Mit Vollendung des 18. Lebensjahres können Sie die Barclays VISA beantragen.
Wenn ich nicht volljährig bin, reicht die Einverständniserklärung meiner Eltern?
Da Volljährigkeit als Voraussetzung gilt, wird die Einverständniserklärung der Eltern hinfällig.
Wird ein monatliches Mindesteinkommen vorausgesetzt?
Es wird kein monatliches Mindesteinkommen vorausgesetzt. Zwar müssen Sie in Schritt 2 des Kreditkartenantrags Daten zu Ihrem
- Beschäftigungsverhältnis,
- Arbeitgeber,
- Gehalt etc.
Kann ich die Barclays VISA auch bei schlechter Bonität beantragen?
Die BAWAG AG prüft Ihre Bonität. Unter Umständen kann dies zur Ablehnung eines Antrages führen. Durch das Instant Approval erfahren Sie jedoch umgehend nach Ausfüllen der Online-Formulare, ob Sie eine Barclays VISA von der Bank erhalten zu werden.
Benötige ich ein Girokonto bei der herausgebenden Bank?
Sie müssen parallel kein Girokonto bei der BAWAG AG eröffnen bzw. bereits führen. Jedoch sollten Sie über ein Referenzkonto verfügen, über welches Sie Ihre monatliche Kreditkartenabrechnung begleichen.
Kreditkartenantrag
Welche Kosten entstehen mir bei der Beantragung bzw. dem Versand der Karte?
Bei Beantragung auf dem Online-Weg entstehen keine Kosten. Das Versenden der Unterlagen an BAWAG AG schließt natürlich die von Ihnen zu tragenden Portokosten ein.
Wie erfahre ich, dass mein Antrag bei der Bank eingegangen ist?
Nach Absenden der Antragsunterlagen erfolgt durch die BAWAG AG eine Bonitätsprüfung des Antragstellers. In den folgenden sieben Tagen werden Ihnen, nach erfolgter Bonitätsprüfung, die restlichen Vertragsunterlagen zugesendet, welche Sie ausgefüllt mit dem PostIdent-Verfahren an die BAWAG AG zurückschicken.
Wie lange dauert es vom Antrag bis zum Erhalt der Kreditkarte?
Die Barclays VISA wird dem Antragsteller circa 14 Tage nach Absenden der Antragsunterlagen bzw. drei Tage nach Eröffnung des Kreditkartenkontos durch BAWAG AG zugesendet.
Wird bei der Beantragung der Barclays VISA eine Schufa-Anfrage durchgeführt?
Da Ihre Bonität geprüft wird, erfolgt im Zuge dessen von der BAWAG AG eine SCHUFA-Anfrage. Nach positiver Prüfung schließlich werden die eigentlichen Vertragsunterlagen mit PostIdent-Coupon an Sie versendet.
Ist die Barclays VISA kostenlos?
Die Barclays VISA ist dauerhaft gebührenfrei mit 0,00 €. Mit Nutzung der Kreditkarte fallen jedoch übliche Gebühren wie Sollzinsen an. Deren Höhe können Sie unserer Konditionsübersicht oder direkt dem Preis-, Leistungsverzeichnis entnehmen.
Guthaben- und Sollzinsen
Bekomme ich für das auf der Kreditkarte befindliche Guthaben Zinsen?
Im Falle der Barclays VISA wird Ihr Guthaben nicht verzinst.
Ab wann zahle ich Zinsen für bargeldlose Umsätze?
Zinsen für bargeldlose Umsätze zahlen Sie nach Ablauf des zinsfreien Zahlungsziels mit 56 Tagen für den bis dahin nicht ausgeglichenen Teil des in Anspruch genommenen Kreditkartensaldos – dann aber rückwirkend ab dem Tag der Inanspruchnahme, sprich des jeweiligen Umsatzes.
Sie erhalten Ihre Kreditkartenabrechnung am Ende eines jeden Kalendermonats mit einem Zahlungsziel von vier Wochen. Mit dem vorherigen Zeitraum verfügen Sie dann über ein zinsfreies Zahlungsziel von bis zu 56 Tagen.
Wann zahle ich Zinsen bzw. Gebühren für Bargeldabhebungen?
Generell entstehen keine Bargeldabhebungsgebühren. Fremdwährungsgebühren müssen auch keine entrichtet werden.
Sollzinsen auf Bargeldabhebungen werden – wie bargeldlose Umsätze – erst nach Ablauf des zinsfreien Zahlungszieles fällig – dann rückwirkend ab dem Tag der jeweiligen Bargeldabhebung.
Wie hoch sind diese Zinsen?
Für Transaktionen werden Sollzinsen in Höhe von 20,14% berechnet.
Laden Sie immer ausreichend Guthaben auf Ihre Barclays VISA. Wenn Sie nur Ausgaben haben, die in Ihrem entsprechenden Guthabenrahmen liegen, werden Ihnen keine Zinsen berechnet, abgesehen natürlich von entsprechenden Gebühren, die bei Einsätzen außerhalb des Euro-Raumes entstehen.
Bargeldlose Zahlungen und Bargeldbezug mit der Kreditkarte
Wo und bei welchen Automaten kann ich mit meiner Barclays VISA Kreditkarte Bargeld abheben?
Weltweit können Sie für die Bargeldabhebung entsprechend gekennzeichnete Geldautomaten nutzen. Ihre Barclays VISA kann problemlos beim Visa-Verbund im In- und Ausland eingesetzt werden. Zum Bargeldbezug benötigen Sie Ihre Barclays VISA und die PIN. Achten Sie darauf, dass Sie diese stets verdeckt eingeben und sorgfältig aufbewahren.
Gibt es eine App, die mir Bargeldautomaten in meiner Nähe anzeigt?
Es gibt eine App für das iPhone sowie für Android-Mobiltelefone. Allerdings beinhaltet diese bisher nach unseren Recherchen noch keine „Geldautomatenfinder für Bargeldautomaten in der Nähe“. Jedoch können Sie mit den Apps für das iPhone und das Android Telefon mit einem Online-Account
- Ihre Rechnungen bezahlen,
- Transaktionen durchführen
- Ihren Kontostand abfragen etc.
Wo kann ich bargeldlos mit meiner Kreditkarte bezahlen?
Mit Ihrer Barclays VISA stehen Ihnen mehr als 46 Millionen Akzeptanzstellen weltweit zur Verfügung, bei denen Sie mit Ihrer Kreditkarte bequem bargeldlos bezahlen können.
Kann ich meine Kreditkarte überziehen?
Mit BAWAG AG wird bei Vertragsbeginn Ihr Kreditrahmen vereinbart. Sie können sich nur im festgeschriebenen Verfügungsrahmen bewegen und diesen nicht überziehen. Der Kreditrahmen kann optional durch das von Ihnen zusätzlich eingezahlte Guthaben erhöht werden. Darüber hinaus ist eine Überziehung nicht möglich.
Gibt es ein zinsfreies Zahlungsziel bei meiner Barclays VISA?
Bei der Barclays VISA haben Sie ein zinsfreies Zahlungsziel von bis zu 56 Tage. Dieses setzt sich wie folgt zusammen: Aus dem Monat, in dem Sie ihre Umsätze tätigen und dem vierwöchigen Zahlungsziel ab Zugang der Kreditkartenabrechnung bis zum Ende des aktuellen Kalendermonats.
Entstehen Gebühren, wenn ich meine Barclays VISA einen gewissen Zeitraum nicht nutze?
Da es sich um eine dauerhaft gebührenfreie Kreditkarte handelt, entstehen Ihnen keine Gebühren, wenn Sie Ihre Barclays VISA eine gewisse Zeit nicht nutzen.
Kann ich direkt vom Kartenkonto Überweisungen tätigen?
Im Rahmen des Überweisungsservices bei Barclays VISA können Sie von Ihrem Kreditkartenkonto Rechnungen, Versicherungsbeträge etc. bezahlen. Dies können Sie auf dem Online-Weg bzw. telefonisch erledigen. Dafür nutzen Sie den Überweisungsservice der Barclays VISA.
Für Überweisungen berechnet Ihnen BAWAG AG Gebühren in Höhe von 7,50 €.
Aufgrund der Höhe der Gebühren empfehlen wir ein Girokonto für Überweisungen zu nutzen, da diese von einem Girokonto in aller Regel kostenlos getätigt werden können.
Zielgebiet |
Inland |
Grenzüberschreitend innerhalb des EU- Zahlungsraumes |
Währung |
Euro |
Euro |
Kundenkennung des Empfängers |
IBAN – International Bank Account Number |
IBAN und BIC – Bank Identifier Code bis 31. Januar 2016 |
Gibt es ein Limit bei Überweisungen?
Im Rahmen Ihres Kreditlimits und Guthabens können sie unendlich viele Überweisungen tätigen. Aus Gründen der Sicherheit ist ein monatliches Limit von 5000,- € festgesetzt.
Gibt es ein Limit für bargeldlose Zahlungen?
Täglich können Sie mit Ihrer Barclays VISA bis zu 500.00 € abheben.
Verwendung der Barclays VISA im Alltag
Kann ich mit der Barclays VISA einen Mietwagen buchen?
Sollte Ihr Kreditrahmen ausreichend gedeckt sein, können Sie selbstverständlich mit Ihrer Barclays VISA einen Mietwagen buchen. Wenn Sie die Buchung im Urlaub vornehmen, denken Sie bitte daran, dass bei einer Mietwagenbuchung entsprechende Kautionen fällig werden. Dieser Betrag wird Ihnen nach Buchung vorerst auf Ihrem Kreditkartenkonto gesperrt. Achten Sie also darauf, dass Sie Ihren persönlichen Verfügungsrahmen nicht bereits ausgeschöpft haben.
Kann ich mit meiner Barclays VISA im Hotel bezahlen?
Die Barclays VISA verfügt über alle notwendigen Voraussetzungen zur bargeldlosen Zahlung. Bei ausreichendem Verfügungsrahmen der Barclays VISA bzw. zusätzlich aufgeladenem Guthaben steht der bargeldlosen Bezahlung im Hotel nichts im Wege. Inzwischen ist es üblich, dass in Hotel- und in der Gastronomie Geldkartenlesegeräte zur Grundausstattung gehören.
Gibt es versteckte Kosten?
„Versteckte Kosten“ gibt es bei der Barclays VISA nicht. Natürlich müssen Sie sich vor Antragstellung bzw. Verwendung der Kreditkarte, vor allem im Ausland zu den Gebühren informieren. Das betrifft die
- Nutzung des Überweisungsservices,
- die Höhe der Sollzinsen bei der Teilzahlungsvariante.
Lesen Sie sorgfältig die AGB und AVB sowie das Preis-, Leistungsverzeichnis der BAWAG AG.
Gibt es einen Mindestumsatz pro Monat?
Es ist kein monatlicher Mindestumsatz für die Barclays VISA festgelegt. Sie genießen absolute finanzielle Freiheit.
Wie kann ich mein Kreditkartenlimit für die Barclays VISA erhöhen?
Wenn Sie Ihren monatlichen Verfügungsrahmen erhöhen möchten, müssen Sie dieses Anliegen telefonisch, postalisch oder per Fax mit der BAWAG AG klären. Wenn Sie über ein Online-Konto verfügen, steht Ihnen auf dem Portal der Service zur Verfügung.
Die Erhöhung Ihres Verfügungsrahmens geht einher mit der Voraussetzung der Zahlungsliquidität und der Bonität.
Besprechen Sie dies mit den zuständigen Mitarbeitern des Unternehmens, die Sie von Montag bis Freitag in der Zeit 8.00 Uhr bis 20.00 Uhr unter der Servicenummer 0800 – 11 33 22 0 erreichen können.
Abrechnung
Wie oft erhalte ich meine Kreditkartenabrechnung?
Einmal monatlich erhalten Sie die Kreditkartenabrechnung zur Barclays VISA als PDF-Datei, abgelegt in Ihrem Online-Kundenkonto.
Sie können Ihre monatliche Kreditkartenabrechnung auf verschiedenen Wegen tilgen: Überweisungen können
- online oder
- mit dem zur Verfügung gestellten Vordruck, den Sie auf dem Postweg oder per Fax der Bank zustellen oder
- per Überweisungsträger getätigt werden.
Erhalte ich eine Abrechnung nur als PDF oder auch in Papierform?
Sie erhalten keine Post von BAWAG AG. Der Umwelt zuliebe hat sich das Unternehmen für eine Online-Kontoübersicht entschieden. Über diese können Sie monatlich alle getätigten Umsätze einsehen.
Wir wissen aus Erfahrung, dass die Umstellung von Papierrechnung auf eine Online-Rechnung noch nicht in allen Fällen erfolgt ist.
Bis wann muss ich meine Rechnung bezahlen?
Sie haben die Möglichkeit im Zeitraum des zinsfreien Zahlungsziels von bis zu 56 Tagen Ihre Kreditkartenabrechnung tilgen.
Kann ich den ausstehenden Saldo auch in Raten abzahlen?
Ja, die BAWAG AG ermöglicht die Teilzahlung. Ganz bequem können Sie eine Einzugsermächtigung erteilen, bei welcher Sie flexibel entscheiden, ob von Ihrer Barclays VISA das Gesamtsaldo oder nur ein Teil des Betrages, d.h. 3,5 Prozent des Gesamtsaldos, aber mindestens 50,- €, abgebucht werden. Bei einer Teilzahlung des Gesamtsaldos werden auf diesen die banküblichen Zinsen, die Sie dem u. a. unseren Konditionen entnehmen können, erhoben.
Innerhalb des zinsfreien Zahlungsziels (56 Tage) muss der ausstehende Rechnungsbetrag getilgt werden, ansonsten rutscht man automatisch in die Ratenzahlung.
Bonusprogramme und Aktionen
Gibt es Bonusprogramme bzw. Aktionen, an denen ich im Rahmen meiner Bezahlung mit der Barclays VISA teilnehmen kann? Wenn ja, welche?
Da es sich um eine dauerhaft kostenfreie Kreditkarte handelt, muss unter Umständen mit einem geringen bis keinen Bonusprogramm gerechnet werden. Das Angebot der Barclays VISA hat kein Bonusprogramm. Um an einem Bonusprogramm teilzunehmen bzw. Prämienvorteile zu genießen, sollten Sie den Fokus auf entsprechende Angebote aus unserem Kreditkartenvergleich richten.
Zum Beispiel bietet die Barclays Gold Visa:
- Kartenmissbrauch-Schutz: bei missbräuchlicher Nutzung Ihrer Barclays Gold Visa müssen sie nur für einen Schaden bis zu einem Haftungslimit von 50 € aufkommen.
- Reise-Notfallservice im Ausland: Im Notfall erhalten Sie von der BAWAG AG eine Notfall-Ersatzkarte mit begrenzter Gültigkeit. Des Weiteren beinhaltet der Notfallservice die Auszahlung von Bargeldvorschüssen in Höhe von 500,- € pro Tag, allerdings nur bis Ausschöpfung des persönlichen Verfügungsrahmens.
- Die Nutzung des Online-Kundenservice.
- Notfall-Hotline: Dieser Service steht Ihnen 24 Stunden an sieben Werktagen zur Verfügung. Sie tragen lediglich die Telefongebühren.
Wo kann ich meine Bonusmeilen, Punkte oder Prämien einlösen?
Das Angebot der Barclays VISA hat kein Bonusprogramm.
Gültigkeitsdauer bei meiner Kreditkarte?
Wie viele Jahre ist meine Barclays VISA gültig?
Die Barclays VISA ist generell drei Jahre gültig. Das exakte Ablaufdatum Ihrer Kreditkarte richtet sich nach dem Datum der Eröffnung des Kreditkartenkontos.
Kann ich auf der Kreditkarte ablesen, wie lange diese gültig ist?
Das Ablaufdatum finden Sie auf der Vorderseite Ihrer Barclays VISA.
Kündigung meiner Kreditkarte?
Wann kann ich meine Barclays VISA kündigen bzw. welche Kündigungsfristen müssen eingehalten werden?
Sie können die Barclays VISA jederzeit in schriftlicher Form mit der Frist eines Monats kündigen.
Ihre schriftliche Kündigung senden Sie an folgende Postanschrift:
BAWAG AG Niederlassung Deutschland
Gasstraße 4c
22761 Hamburg
Ist die Kündigung kostenlos?
Die Kündigung Ihrer Barclays VISA ist generell kostenlos. Sie müssen aber das Porto einkalkulieren bzw. die Kosten für das Einschreiben.
Kann ich meine Barclays VISA online kündigen?
Sie können die Barclays VISA nur in schriftlicher Form kündigen.
Wie sicher ist Guthaben auf meiner Barclays VISA?
Gibt es eine Einlagensicherung? Wenn ja, welche?
Das Guthaben auf Ihrer Barclays VISA werden durch
- die irische Einlagensicherung Deposit Guarantee Scheme (DSG) und darüber durch
- den Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes Deutscher Banken e.V. abgesichert.
In welcher Höhe sind meine Einlagen geschützt?
Als gesetzliche Entschädigungseinrichtung sichert die irische Einlagensicherung Deposit Guarantee Scheme (DSG) Ihre Einlagen bis zu einer Höhe von 100.000 Euro pro Kunde.
Existiert ein zusätzliches privates Sicherungssystem der BAWAG AG?
Über das gesetzliche Maß hinaus sichert BAWAG AG Ihr Guthaben durch die Mitgliedschaft im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes Deutscher Banken e.V. bis zu einer Höhe von 5.000.000 Euro pro Kunde ab.
Über welche Sicherheitsmerkmale verfügt die Barclays VISA?
Verfügt Sie über Hochprägung?
Nein, die Barclays VISA verfügt nicht mehr über eine Hochprägung.
Verfügt Sie über einen Sicherheitschip?
Ja, die Barclays VISA verfügt über einen EMV-Sicherheitschip.
Verfügt Sie über CVC-Nummer?
Ja, die Barclays VISA verfügt über die CVC-Prüfnummer. Diese finden Sie auf der Rückseite Ihrer Kreditkarte.
Kann ich Verified by Visa oder MasterCard Secure Code nutzen?
Sie können das Sicherheitssystem Verified by Visa bei Ihrer Barclays VISA nutzen.
Wo muss ich mich bei Verlust bzw. Diebstahl meiner Barclays VISA melden? Kostet die Sperrung Gebühren?
Für den Fall, dass Sie Ihre Barclays VISA verlieren oder sie gestohlen wird, informieren Sie umgehend die BAWAG AG über diesen Sachverhalt und veranlassen Sie diese zur Sperrung Ihrer Kreditkarte. Die entsprechende Nummer der Sperrhotline finden Sie hier. Im letzten Schritt geben Sie bei der Polizei eine Verlustanzeige auf.
Wie lange dauert es, dass ich nach der Sperrung meiner Barclays VISA eine Ersatzkarte zugestellt bekomme? Was kostet die Ersatzkarte?
Nachdem Sie den Notfallservice der BAWAG AG über den Verlust bzw. Diebstahl Ihrer Barclays VISA informiert haben, wird Ihnen innerhalb von einem bis drei Tagen die Ersatzkarte an die Adresse Ihres Aufenthaltsorts (z. B. der Urlaubsort) oder Ihre Heimadresse gesendet. Die Kosten für die Ersatzkarte betragen 15,00 €.
Haftung bei Missbrauch?
Bis zu welcher Grenze hafte ich bei Missbrauch meiner Barclays VISA?
Sie haften bis zu einer Haftungsgrenze von 50,- €.
In welchen Fällen greift diese Haftungsgrenze nicht?
Die Haftung übernimmt im Normalfall die BAWAG AG, wenn Sie eine Sperranzeige geschaltet haben.
Bei Diebstahl ist die Polizei zu informieren und eine Anzeige aufzugeben. Alle nicht autorisierten Vorgänge mit der Barclays VISA, die vor Ihrem Sperranruf bei der BAWAG AG stattgefunden haben, unterliegen Ihrer eigenen Haftung.