Trade Republic Classic Card

Trade Republic Classic Card Logo

unterstützt

Google Pay Apple Pay Weiter

Vorteile

  • Debitkarte und kostenloses Girokonto von Neo-Broker Trade Republic
  • Kostenloses Bargeldabhebung ab 100 €
  • 1% Saveback, bis zu 15 Euro pro Monat
  • 3% Guthabenzins auf Einlagen
  • Online-Banking mit App oder im Web
  • Vielfältige Wertpapier- und Tradeangebote für Anleger
Weiter

Konditionen - Trade Republic Classic Card - Stand: 09.02.25

Allgemeines

Herausgebendes Kreditinstitut
Trade Republic Bank
Kartenbezeichnung
Trade Republic Classic Card
Kreditkartengesellschaft
VISA
Bankentyp
Neobank
Kartentyp
Debit-Card
Zinsfreies Zahlungsziel (bis zu...)
-
Kontaktloses Zahlen (NFC)
NFC kontaktlos
Mobile Payment
Google Pay, Apple Pay
Girokonto inklusive?
ja
Eigenes Kartendesign möglich?
nein
SCHUFA-Abfrage bei Antrag?
nein
Postident bei Kontoeröffnung?
nein
VideoIdent bei Kontoeröffnung?
ja

Grundgebühren

Girokonto

Kontoführungsgebühr
0,00 €
Als Pfändungsschutzkonto nutzbar?
nein
Herausgebendes Kreditinstitut
Trade Republic Bank

Kreditkarte

Grundgebühr 1. Jahr für Hauptkarte
0,00 €
Grundgebühr ab 2. Jahr für Hauptkarte
0,00 €
Grundgebühr für Partnerkarte
keine Partnerkarte erhältlich
Einrichtungsgebühr
(erstmalige bzw einmalige Gebühren wie Aktivierungsentgelte, Kartenausgabegebühren, mögliche Versandkosten)
5.00 €
Kosten für Ersatzkarte
5,00 €
Gebühr für Kontoschließung
0,00 €
Gebühr für Rücküberweisung von Restguthaben
0,00 €

Guthaben- und Soll-Zinssätze

Kreditkarte

Guthabenzins auf dem Kreditkartenkonto: 0,00%
Soll-Zins auf dem Kreditkartenkonto: 0,00%*

Girokonto

Guthabenzins beim Girokonto
Zinssatz bis Guthaben
3,00%- unbegrenzt -
Soll-Zins beim Girokonto: 0,00%*
* Sollzinssatz beim Dispokredit, Zinssatz variabel, Kreditsumme abhängig von persönlicher Bonität, vierteljährliche Abrechnung

Einsatzentgelte

Tageslimits

Tageslimit für bargeldlose Zahlungen
kein Limit
Tageslimit für Bargeldabhebung im Inland
kein Limit
Tageslimit für Bargeldabhebung im Ausland
kein Limit
Aufladung von Guthaben möglich
nein

Entgelte für Bargeldabhebungen an

- institutsinternen Geldautomaten
k.A.
- anderen Geldautomaten im Inland
min. 1,00 € (keine prozentuale Gebühr)
- anderen Geldautomaten im Ausland
min. 1,00 € (keine prozentuale Gebühr)

Entgelte für bargeldlose Zahlungen

- im Euro-Raum
gebührenfrei
- im sonstigen Ausland
gebührenfrei

Fremdwährungsentgelt

- Fremdwährungsentgelt
gebührenfrei

Überweisungen

Übertragung Guthaben Karte zu Karte möglich
nein
Überweisungen vom Kartenkonto möglich
nein
Kosten für Rückbuchungen
nicht möglich

Bonussysteme und Versicherungen

Cash-Back (Geld-Zurück)

Saveback von 1%, bis zu 15 Euro pro Monat, für Kartentransaktionen. Geld wird in einen Sparplan nach Wahl investiert.
Bedingung: mind. 50 Euro pro Kalendermonat selbst in Sparpläne investieren

Sicherheitsmerkmale

Hochprägung
nein
CVC-Code auf Rückseite
nein
Name des Karteninhabers eingeprägt
nein
Sicherheitschip
ja
MasterCard Secure Code / Verified by Visa (3D Secure)
ja
Transaktions-Details per SMS
ja
Transaktions-Details per Mail
nein

Einlagensicherung und Haftungslimit

Gesetzliche Einlagensicherung
100.000 Euro
Sicherungssystem gesetzlich
Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH

Die Trade Republic Classic Card im Test

Unser redaktioneller Test zur Trade Republic Classic Card

Weiter

Kartenantrag

Trade Republic ist ein Neobroker. Daher gilt der Antrag zunächst einem kostenlosen Depot. Die Kreditkarte kann dann im Anschluss über die App oder das Online-Banking bestellt werden. Bei der Classic Card von Trade Republic fallen dabei einmalig Kosten in Höhe von 5.00 € an.

Der Antrag erfolgt über die App. Online wird darum gebeten, das Tool herunterzuladen, um dann am Smartphone fortzufahren. Gefragt wird nach den persönlichen Daten, der Anschrift und den Kontaktmöglichkeiten. Und da ein Depot beantragt wird, müssen auch Fragen zu den bisherigen Erfahrungen im Wertpapiergeschäft beantwortet werden. Dadurch ist Trade Republic später in der Lage, Kunden darauf hinzuweisen, wenn ein gewünschtes Produkt außerhalb dieser Erfahrungswerte liegt.

Die Legitimation erfolgt per Foto- oder Video-Verifizierung. Welcher Weg eingeschlagen wird, entscheidet Trade Republic. Die Foto-Verifizierung ist sehr einfach gehalten. Antragsteller müssen Bilder vom Ausweis und ein Selfie hochladen. Nach der Prüfung kann man dann direkt loslegen und die Kreditkarte bestellen. Bei der Video-Verifizierung, die über drei Kanäle laufen kann – unter anderem über die Trade Republic App – erfolgt der Datenabgleich per Videochat. Das setzt neben einem gültigen Ausweis eine stabile Internetverbindung, gutes Licht und eine Webcam mit Mikrofon voraus.

Onlinebanking

Optisch mögen die App und das Onlinebanking von Trade Republic gewöhnungsbedürftig und die Menüführung sehr kleinteilig sein. Letztlich kommt es aber auf die Funktionalität an – und die ist ganz klar gegeben. Das gilt insbesondere für die Einstellungen rund um die Classic Card von Visa.

Hier kann Trade Republic insbesondere mit Blick auf die Sicherheit punkten. So kann die Karte jederzeit problemlos online oder via Smartphone gesperrt werden. Auch die Option, eigene Limits für Kartenzahlungen und Barverfügungen zu definieren, dient vor allem der Sicherheit. Darüber hinaus kann man sich einen Überblick zu den aktuellen Umsätzen verschaffen, die Kontoauszüge abrufen und sich die persönliche Identifikationsnummer (PIN) für die Visa Kreditkarte anzeigen lassen.

Weiter

Zahlungsverkehr

Online, im Geschäft, mit Karte oder Smartphone via Apple- oder Google-Pay: Die Classic Card von Trade Republic ist für alle Zwecke gerüstet und kann auch kontaktlos genutzt werden. Gebühren fallen dabei keine an, sofern es sich um Zahlungen in Euro handelt. Bei Fremdwährungen greift der aktuelle Visa-Wechselkurs. Auf ein Auslandseinsatzentgelt verzichtet Trade Republic.

Bei Barverfügungen mit der VISA Classic Card wird nur bei Beträgen unter 100 € eine Gebühr von 1.00 € berechnet. Ab 100 € sind Abhebungen weltweit kostenlos möglich – stets abgesehen von möglichen Gebühren, die durch den Automatenbetreiber erhoben werden.

Beachten sollten Kunden, dass sie ihre Trade Republic Kreditkarte in folgenden Ländern nicht nutzen können: Belarus, Kuba, Iran, Nordkorea, Mali, Myanmar, Russland, Südsudan, Syrien, Venezuela und Jemen.

Kartenlimits

Das Kartenlimit ergibt sich bei der Trade Republic Classic Card vorrangig durch das Guthaben auf dem Girokonto. Hintergrund: Es handelt sich um eine Debitkarte ohne Kreditrahmen, bei der die Umsätze sofort über das Konto abgewickelt werden. Gleichwohl gelten auch bei Trade Republic Limits, die über die App einsehbar sind. Ferner können Kunden über die App und online eigene Tages- und Monatslimits festlegen.

Zahlungsziel

Trade Republic stellt ausschließlich Debit-Kreditkarten aus. Das heißt, bei der Classic Card werden die Umsätze direkt über das Girokonto abgerechnet. Damit entfällt ein Zahlungsziel.

Weiter

Zinsen

Sollzinsen fallen bei der Trade Republic Classic Card nicht an. Aber: Kunden erhalten auf dem Girokonto Guthabenzinsen in Höhe von aktuell 3,00 %. Die Zinsen werden einmal monatlich gutgeschrieben. Wichtig in dem Kontext: Das Girokonto ist ebenso wie die VISA-Kreditkarte kostenlos.

Sicherheit / Einlagensicherung

Trade Republic und deren Partnerbanken bieten die gesetzliche Einlagensicherung. Damit sind im Fall der Fälle je Kunde 100.000 Euro geschützt.

Geht es um die Sicherheit rund um die Classic Card von Trade Republic, bleiben keine Wünsche offen. Über die App und online können Limits festgelegt und die Karte bei Verlust oder Diebstahl umgehend gesperrt werden. Hat man gerade keinen Zugriff auf das Smartphone bzw. die App, steht der Sperr-Service unter der Rufnummer +49 32 213 232813 zur Verfügung. Wird eine neue Karte benötigt, fallen Kosten an.

Sollte man betrügerische und generell unbekannte Transaktionen feststellen, können sie jederzeit über die App markiert werden. Dazu stellt Trade Republic dann einige Fragen, um das Problem klären zu können. Auch in einem solchen Fall ist es sinnvoll, die Karte zu sperren, um möglichen Schaden abzuwenden.

Weitere Sicherheitsfeatures: Die Classic Card von Trade Republic weist die wichtigsten Sicherheitsmerkmale wie den Chip auf, zudem muss sie erst aktiviert werden, ehe man sie überhaupt nutzen kann. Das Unternehmen informiert außerdem per Push-Benachrichtigung über alle Transaktionen und online greift das 3D-Secure-Verfahren von VISA, mit dem Zahlungen noch einmal eigens bestätigt werden müssen.

Bonus, Rabatt, Cashback

Trade Republic Kunden mit einem Wertpapiersparplan über mindestens 50 € im Monat profitieren bei Umsätzen mit der VISA Classic Card von einem einprozentigen Cashback. Auf diese Weise lassen sich monatlich bis zu 15 € sparen (bei 1.500 € Umsatz), die in einen der vorhandenen Wertpapiersparpläne investiert werden.

Versicherungsleistungen

Versicherungsleistungen sind nicht im Leistungspaket der Trade Republic Kreditkarte enthalten.

Weiter

Gesamtfazit

Die Trade Republic Classic Card kann alles, was eine Kreditkarte können sollte – wenn man den Kreditrahmen einmal außer Acht lässt. Sie bietet alle sicherheitsrelevanten Features, kann weltweit genutzt werden und ist mit einmalig 5.00 € sogar sehr günstig.

Dass erst ein Depot eröffnet werden muss, mag ein wenig verwundern und nicht jedem schmecken. Doch letztlich fallen dadurch keine zusätzlichen Kosten an oder werden Verpflichtungen eingegangen. Sinnvoll ist es allerdings, zumindest einen Sparplan über mindestens 50 € einzurichten. Dann kommt man auch in den Genuss des Cashbacks.